Terms and Conditions

Estos Términos y Condiciones (los "Términos") regulan el uso de la plataforma digital (la "Plataforma") operada por Envía Fondos, S.A.P.I. de C.V. ("Envía Fondos" o "nosotros"), sociedad mexicana registrada como Transmisor de Dinero, con domicilio en Pedregal 24, 3er piso, Col. Molino del Rey, Miguel Hidalgo, Ciudad de México, C.P. 11040, México.

Al utilizar la Plataforma, el Cliente está aceptando estos términos íntegramente. Si el Cliente no está  de acuerdo con los presentes Términos, no deberá acceder ni utilizar la Plataforma.

1. DEFINICIONES

1.1 Para efectos de los presentes Términos, los términos ya sea con letra en mayúsculas, minúsculas, así como la combinación de ambas, tendrán el significado que a continuación se les atribuye:

"Comisión Mercantil", a la autorización que otorga el Cliente al Transmisor de Dinero para llevar a cabo todos los actos necesarios, por sí mismo o a través de terceros, para el cambio de los recursos objeto de la Operación a la Divisa seleccionada por el Cliente.

"Cuenta CLABE", al número o números de cuenta asignados por el Transmisor de Dinero al Cliente para hacer la recepción de pagos a nombre y cuenta del Cliente e identificar la recepción de los mismos.

"Divisa", a la moneda extranjera, distinta al peso, moneda de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos.

"Operación", a cada transmisión de dinero que se realice por instrucción del Cliente en su calidad de Usuario Remitente, consistente en la encomienda de una cantidad de dinero al Transmisor de Dinero con el objeto de que este realice, por virtud de la Comisión Mercantil que conforme a los presentesTérminos y Condiciones se celebra en conjunto con cada Operación, los actos de comercio que considere necesarios para el cambio de los recursos a la Divisa correspondiente para su posterior entrega, en territorio nacional o en el extranjero, al Usuario Beneficiario mediante transferencia a la cuenta señalada por el Usuario Remitente, directamente a través del Transmisor de Dinero o de algún tercero con quien éste tenga una relación comercial para dichos efectos.

"Plataforma Tecnológica", a la plataforma digital que se proporcionará por el Transmisor de Dinero al Cliente para realizar a través de ella las Operaciones.

"PLD/FT", a la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

"Ridian" o el "Transmisor de Dinero", a Envia Fondos, S.A.P.I. de C.V.

"Términos, o Términos y Condiciones",a los presentes Términos y Condiciones que rigen la prestación de los Servicios de Transmisión de Dinero proporcionados por Ridian a el Cliente.

"Transmisión de dinero", al servicio mediante el cual el Cliente puede realizar, a cambio del pago de una comisión, el envío de una cantidad de dinero determinada a favor de un Usuario Beneficiario ubicado dentro o fuera del Territorio.

"Usuario Beneficiario", a cualquier persona física o moral que recibe en territorio nacional derechos o recursos en moneda nacional o Divisas, en virtud de haber sido designada para recibirlos por un Usuario Remitente o por un Remitente en el Extranjero que, para tal fin, contrató los servicios de un Transmisor de Dinero o de un Transmisor de Dinero en el Extranjero.

"Usuario Remitente" ó el "Cliente", la que contrata en territorio nacional, los servicios de un Transmisor de Dinero con el propósito de entregarle derechos o recursos en moneda nacional o Divisas, para que, de acuerdo con sus instrucciones sean entregados a la persona que dicho Usuario Remitente designe para cada Operación.

2. SERVICIOS

2.1 Objeto. El objeto de los presentes Términos consiste en establecer un acuerdo marco entre las Partes para la provisión de servicios de transmisión de dinero por parte del Transmisor de Dinero al Cliente, de conformidad con las instrucciones que sean giradas por el Cliente en su calidad de Usuario Remitente, por virtud de las cuales dicho Usuario Remitente transfiere una cantidad de dinero al Transmisor de Dinero con el objeto de que este realice, por virtud de la Comisión Mercantil que conforme a los presentes Términos se celebra en conjunto con cada Operación, los actos de comercio que considere necesarios para la entrega de los recursos al Usuario Beneficiario, y en su caso, para el cambio de los recursos a la Divisa correspondiente para su posterior entrega, en territorio nacional o en el extranjero, al Usuario Beneficiario mediante transferencia a la cuenta señalada por el Usuario Remitente, directamente a través del Transmisor de Dinero o de algún tercero con quien éste tenga una relación comercial para dichos efectos.

2.2 Comisión Mercantil para la ejecución de Operaciones. El Cliente otorga al Transmisor de Dinero a través de una Comisión Mercantil, la autorización para realizar todas las acciones y actos de comercio que sean necesarios o convenientes, a discreción del Transmisor de Dinero, para cumplir con las instrucciones de transmisión de dinero impartidas por el Cliente y la entrega de los recursos en la denominación seleccionada por el Usuario Remitente.

Esta autorización incluye, sin limitar, la facultad del Transmisor de Dinero para celebrar contratos, acuerdos o cualquier otro instrumento legal con terceros, realizar transferencias electrónicas, y tomar todas las decisiones operativas que considere necesarias para asegurar la correcta y oportuna entrega de los fondos al Usuario Beneficiario, en la moneda y bajo los términos especificados por el Cliente. El Transmisor de Dinero podrá actuar en nombre propio o a través de terceros, y se compromete a actuar en el mejor interés del Cliente, garantizando la seguridad y confidencialidad de las operaciones realizadas bajo esta autorización.

2.3 El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de modificar, suspender o descontinuar temporalmente los servicios ofrecidos, previa notificación al Cliente, en caso de ser necesario por razones técnicas, operativas, o legales. Cualquier cambio en los servicios será notificado al Cliente con la antelación que sea posible.

3. OBLIGACIONES DEL CLIENTE

3.1 El Cliente deberá contar en todo momento con las licencias, permisos y autorizaciones necesarios para llevar a cabo su negocio y no incumplirá con ninguna legislación, reglamento, decreto, directriz o lineamiento de cualquier autoridad regulatoria, de la administración pública federal o estatal de los Estados Unidos Mexicanos.

3.2 El Cliente se obliga a cumplir en todo momento las obligaciones señaladas en el presente documento, y en caso de incumplimiento a las mismas, o por causas que a discreción del Transmisor de Dinero pongan en riesgo a este segundo, el Transmisor de Dinero, podrá suspender la prestación del servicio materia de este documento de manera temporal o definitiva.

3.3 El Cliente deberá de proporcionar toda la información que será solicitada por el Transmisor de Dinero, la información solicitada podrá versar sobre los siguientes puntos que se enuncian de manera enunciativa, más no limitativa, información del sitio web del Cliente, de su negocio (políticas de devolución, permisos,etc.), de su composición accionaria y de su organización como empresa.

Así mismo, el Cliente declara que toda la información proporcionada al Transmisor de Dinero es verídica, real y se encuentra actualizada. Asimismo, en el supuesto de que alguna de la información proporcionada al Transmisor de Dinero, sea modificada el Cliente deberá comunicarlo al Transmisor de Dinero, así como entregarle la documentación que acredite las modificaciones correspondientes, dentro de los cinco días hábiles siguientes a la fecha en que se presenten dichas modificaciones.

3.4 El Cliente se obliga a responder por daños y perjuicios causados al Transmisor de Dinero por actos u omisiones, que directa o indirectamente puedan ser imputables a él.

3.5 Operaciones fraudulentas. El Cliente no solicitará que se realice algunos de los servicios materia de los presentes Términos a su nombre y cuenta, si tiene razón fundada para creer que el servicio que se realizará a determinado Consumidor(es), Usuario(s) Beneficiario(s) o Referenciado(s) infringirá la ley aplicable. El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de no procesar transacciones que considere sean o pudieran ser Transacciones Fraudulentas.

4. PLATAFORMA TECNOLÓGICA

5.1 El Transmisor de Dinero pone a disposición del Cliente una licencia no exclusiva, no transferible, revocable y limitada para acceder y utilizar la Plataforma Tecnológica, a través de la cual podrá realizar instrucciones de transmisión de dinero, seleccionar Divisas para la conversión, consultar los tipos de cambio aplicables, y gestionar el seguimiento de las transacciones.

4.2 El Cliente tendrá acceso a la Plataforma mediante credenciales personales e intransferibles, y será responsable de mantener la confidencialidad de dichas credenciales.

4.3 Prohibiciones. El Cliente no podrá (i) sublicenciar, transferir, distribuir o poner a disposición de terceros la Plataforma Tecnológica; (ii) modificar, adaptar o crear obras derivadas basadas en la Plataforma Tecnológica; (iii) descompilar, realizar ingeniería inversa, intentar acceder al código fuente de la la Plataforma Tecnológica o permitir que terceros lo hagan; (iv) utilizar la Plataforma Tecnológica de manera que interfiera con la operación o seguridad de la plataforma del Transmisor de Dinero o de otros usuarios.

4.4 Mantenimiento y actualizaciones. El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de realizar actualizaciones, mejoras, o cambios en la Plataforma Tecnológica, con el fin de mejorar su funcionalidad, seguridad o adaptabilidad. Estas actualizaciones pueden incluir nuevas funcionalidades, cambios en la interfaz de usuario, o correcciones de errores. Durante el proceso de mantenimiento o actualización, el Transmisor de Dinero se esforzará por minimizar las interrupciones en el servicio, notificando al Cliente con antelación cuando sea posible.

4.5 Responsabilidad por el uso de la Plataforma Tecnológica. El Cliente es el único responsable del uso que haga de la Plataforma Tecnológica. Cualquier instrucción de transmisión de dinero realizada a través de la Plataforma será considerada como efectuada directamente por el Cliente. El Transmisor de Dinero no será responsable por pérdidas o daños derivados del uso indebido de la Plataforma por parte del Cliente o de terceros que accedan a la Plataforma utilizando las credenciales del Cliente.

4.6 Seguridad y protección de datos. El Transmisor de Dinero implementará las medidas de seguridad necesarias para proteger la información transmitida a través de la Plataforma Tecnológica, incluyendo la encriptación de datos y protocolos de autenticación. No obstante, el Cliente también deberá tomar medidas razonables para asegurar sus propios sistemas y dispositivos contra accesos no autorizados.

4.7 Suspensión del acceso. El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de suspender el acceso del Cliente a la Plataforma Tecnológica en caso de incumplimiento de cualquiera de las restricciones y obligaciones establecidas en esta cláusula, o si se detectan actividades que pongan en riesgo la seguridad de la Plataforma o de otros usuarios.

5. ENTREGA DE RECURSOS EN DIVISAS DISTINTAS AL PESO MEXICANO

5.1 Al momento de iniciar una Operación a través de la Plataforma, el Cliente podrá seleccionar que los recursos se entreguen al destinatario en moneda nacional, o en alguna de las Divisas que el Transmisor de Dinero señale a través de la Plataforma. En caso de seleccionarse una Divisa, el Transmisor de Dinero mostrará al Usuario Remitente el monto denominado en la Divisa seleccionada que corresponda al tipo de cambio al cual serían convertidos los recursos a transferir y que serían eventualmente entregados al Usuario Beneficiario.

El Transmisor de Dinero cobrará al Cliente una comisión correspondiente a $1.00 (un peso 00/100), más el Impuesto al Valor Agregado por cada operación de transmisión de dinero que el Cliente solicite. Dicha comisión no será considerada en el monto de recursos a entregarse al Usuario Beneficiario, sin embargo, se mostrará como parte del monto total que el Usuario Remitente deberá transferir a la cuenta del Transmisor de Dinero para la operación.  

Una vez que el Usuario Remitente instruya mediante la Plataforma, la realización de una Operación, señalando, entre otros, el monto de dinero a transferir, la Divisa en la cual se deberán entregar los recursos al Usuario Beneficiario, aceptando el tipo de cambio mostrado en a Plataforma para dicha operación y designando la cuenta del Usuario Beneficiario para la recepción de los recursos, el Transmisor de Dinero, a través de la Plataforma, mostrará el monto total a transferir incluyendo la comisión correspondiente por la operación y proporcionará un número de cuenta CLABE a la cual el Usuario Remitente deberá transferir los recursos correspondientes dentro de los diez minutos posteriores a que se haya instruido la Operación en la Plataforma. En caso de que los recursos no sean recibidos en la cuenta del Transmisor de Dinero, relacionada con la CLABE proporcionada dentro de dicho margen de tiempo, dicha Operación será cancelada y el Usuario Remitente deberá instruir una nueva Operación con las condiciones que la Plataforma muestre nuevamente.

5.2 Las condiciones de la Operación que se muestren al cliente para cada operación tendrán una vigencia de diez minutos a partir del momento en que se muestra al Usuario Remitente en la Plataforma Tecnológica.

5.3 Las partes acuerdan que el Transmisor de Dinero podrá modificar el tipo de cambio mostrado en la Plataforma en cualquier momento hasta que no se concrete una Operación mediante la Plataforma y los recursos sean transferidos en el tiempo especificado para ello. Adicionalmente, el Transmisor de Dinero se reserva el derecho de cancelar cualquier Operación a su entera discreción. En caso de que se cancele una Operación, el Transmisor de Dinero notificará al Cliente y procederá a devolver los recursos a la cuenta del Usuario Remitente. Una vez cancelada una Operación y regresados los recursos a la cuenta del Usuario Remitente, éste podrá iniciar una nueva Operación.

5.4 Si la legislación aplicable exige que el Transmisor de Dinero pague, recaude, deduzca o retenga cualquier impuesto derivado de este Acuerdo, lo hará, con cargo al Cliente.

5.5 De los comprobantes de Operación. El comprobante o recibo de cada Operación fungirá como única constancia de la Operación realizada por el Cliente a través del Transmisor de Dinero. En caso de reclamaciones o aclaraciones por parte del Cliente, éste deberá exhibir el comprobante o recibo respectivo, en caso contrario, se considerarán improcedentes.

El Cliente está obligado a conservar y mantener en custodia los comprobantes de Operación que respaldan cada una de las Operaciones, así como los documentos que acrediten la entrega y en su caso devolución de productos y/o servicios adquiridos.

6. DECLARACIONES Y GARANTÍAS

6.1 Cada una de las Partes declara y garantiza que está facultada para obligarse sin limitaciones a través de sus representantes legales debidamente designados y para cumplir todas sus obligaciones en virtud del mismo.

6.2 El Transmisor de Dinero declara y garantiza que llevará a cabo todas las actividades relacionadas con los presentes Términos en pleno cumplimiento de todas las leyes, normas y reglamentos mexicanos y extranjeros aplicables.

6.3 El Cliente garantiza que todos los recursos que transfiera son de origen lícito y no provienen de fuentes ilícitas incluyendo, pero no limitado a, aquellas que puedan ser consideradas como lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, o cualquier otra actividad ilegal. Asimismo, el Usuario Remitente se compromete a que el destino de los fondos no será utilizado para el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, ni para ninguna otra actividad ilícita.

El Usuario Remitente entiende y acepta que el Transmisor de Dinero podrá tomar las medidas necesarias, incluyendo la suspensión o cancelación de la transacción, en caso de que se detecten indicios de actividades ilícitas, y cooperar con las autoridades competentes en el cumplimiento de las leyes aplicables.

7. VIGENCIA Y TERMINACIÓN

7.1 Estos Términos tendrá una vigencia indefinida, por lo que permanecerá vigente en tanto no sea terminado por alguna de las Partes de conformidad con esta cláusula. El Transmisor de Dinero podrá, a su entera discreción, suspender temporalmente o dar por terminado la presente relación entre Ridian y el Usuario en cualquier momento, mediante notificación escrita al Cliente, utilizando los canales de comunicación establecidos en la cláusula 11.1. Dicha suspensión o terminación surtirá efectos inmediatos al momento de la recepción de la notificación por parte del Cliente, sin que sea necesario un plazo de preaviso.

8. INFORMACIÓN CONFIDENCIAL

8.1 La información confidencial, (anteriormente y en adelante, "Información Confidencial"), significa toda la información perteneciente, revelada y/o entregada por el Cliente o cualquier filial o subsidiaria, en cualquier momento antes o a partir de la ejecución de los presentesTérminos y Condiciones, al Transmisor de Dinero o a sus subcontratistas o empleados y aquella a la que tengan acceso en virtud del Contrato que en su caso se celebre, o en relación con el mismo, la prestación de los Servicios, o cualquier otro acuerdo celebrado entre las Partes, por cualquier medio (oral, escrito, electrónico o de otro tipo) y contenida en cualquier tipo de soporte, ya sea físico o digital, incluyendo, pero sin limitarse a: operaciones, ventas, estrategias de marketing, políticas internas, bases de datos, listas de clientes, proyectos empresariales, métodos de entrega y comercialización de productos, secretos comerciales, secretos industriales, información técnica, know-how, secretos de fabricación, moldes, invenciones patentables o no patentables, registros sanitarios, técnicas de fabricación, descubrimientos, fórmulas químicas, información privilegiada, técnicas, métodos, productos, procedimientos, especificaciones, objetivos de mercado y situación contable, financiera, información jurídica, económica y/o fiscal, incluyendo documentos, expedientes, estados financieros, contratos e informes, registrados, memorizados o almacenados en cualquier forma, como por ejemplo a través de documentos, números, tablas de información o bases de datos, gráficos, ilustraciones, archivos, registros y memorias informáticas, incluyendo información original, copias, extractos o formas derivadas de dicha información, en su totalidad o en parte, y cualquier otro material o información que sea entregada por el Cliente al Transmisor de Dinero.

Para los efectos de esta cláusula, las Partes declaran que todos los documentos e información de los Servicios son confidenciales, estén o no identificados como tales.

8.2 Las Partes declaran que los datos personales, tal y como se definen en la legislación aplicable ("Datos Personales") que cualquiera de ellas proporcione a la otra y/o los que obtenga a través de la ejecución de estosTérminos y Condiciones, y otros, serán considerados Información Confidencial y serán protegidos y tratados de acuerdo con lo establecido en la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares ("Ley de Protección de Datos Personales"), y cada una de las Partes será responsable del tratamiento de los Datos Personales recabados y tratados de acuerdo con sus avisos de privacidad, y notificará y obtendrá el consentimiento de los titulares del tratamiento que se dará a sus Datos Personales.

8.3 La Información Confidencial no incluye la información que (i) en el momento de su entrega o después de su entrega esté a disposición del público, y ello no se deba a un incumplimiento de las obligaciones del presentesTérminos y Condiciones; (ii) el Transmisor de Dinero pueda demostrar fehacientemente que la conocía o estaba a su disposición en el momento de su entrega; o (iii) sea revelada al Transmisor de Dinero por un tercero de buena fe, no sujeto a deberes de confidencialidad.

8.4 El Transmisor de Dinero se compromete a utilizar la Información Confidencial entregada por el Cliente únicamente para los fines de la ejecución de losTérminos y Condiciones y no podrá utilizar ninguna parte de la Información Confidencial para ningún uso o fin distinto al de la prestación de los Servicios, salvo autorización expresa previa y por escrito del Cliente. El Transmisor de Dinero se compromete a no utilizar la Información Confidencial en beneficio propio o de terceros, ni permitirá su uso de forma contraria a los intereses y fines del Cliente, ni utilizará la Información Confidencial para fabricar productos o prestar servicios a terceros.

8.5 El Transmisor de Dinero se compromete a no publicar o divulgar o facilitar la divulgación o publicación de la Información Confidencial (o parte de ella) a ningún tercero, a menos que cuente con la autorización previa por escrito del Cliente. El Transmisor de Dinero se compromete a no realizar copias de la Información Confidencial a menos que cuente con la autorización previa por escrito del Cliente. Dicho compromiso se entiende sin perjuicio de que sea estrictamente necesario para la prestación de los Servicios, en cuyo caso el Transmisor de Dinero se compromete a restringir la divulgación de la Información Confidencial del Cliente, dentro de su propia organización, en función de la necesidad de conocimiento, siempre que dichas personas estén sujetas a obligaciones de confidencialidad al menos tan estrictas como las mencionadas en estosTérminos y Condiciones.

8.6 El Transmisor de Dinero se compromete a salvaguardar la Información Confidencial recibida utilizando el mismo grado de cuidado que utiliza para proteger su propia información confidencial de naturaleza similar, que será como mínimo el mismo nivel que el utilizado habitualmente para salvaguardar información de esta naturaleza y, asimismo, se compromete a tomar todas las medidas para garantizar que la Información Confidencial permanezca en su exclusiva posesión y control. El Transmisor de Dinero será el único responsable del cumplimiento de los Términos y Condiciones y asumirá toda la responsabilidad por el uso o divulgación indebida y/o no autorizada de la Información Confidencial por parte de terceros a los que el Transmisor de Dinero haya facilitado la Información Confidencial.

8.7 El Transmisor de Dinero se compromete a notificar al Cliente tan pronto como tenga conocimiento de un uso o divulgación no autorizados de la Información Confidencial. Asimismo, cooperará con el Cliente de todas las formas razonables para que tanto el Cliente como el Transmisor de Dinero recuperen la Información Confidencial y eviten que continúe su uso no autorizado.

8.8 El Transmisor de Dinero estará exento de esta obligación de confidencialidad, si la divulgación de la Información Confidencial es requerida por una autoridad judicial, administrativa o gubernamental, o por cualquier ley, norma o reglamento, siempre y cuando no tenga la posibilidad de negarse válida y legalmente a proporcionarla. En este caso, el Transmisor de Dinero se compromete a notificar al Cliente por escrito para que éste pueda obtener los medios de protección adecuados para evitar la divulgación de la Información Confidencial. Si el Cliente no puede obtener dichos medios de protección, el Transmisor de Dinero se compromete a revelar únicamente la parte de la Información Confidencial a la que está legalmente obligado. Sin embargo, a menos que lo prohíba la ley, el Transmisor de Dinero se compromete a notificar inmediatamente por escrito al Cliente cualquier solicitud o petición de información recibida y cooperará con el Cliente para evitar o minimizar la divulgación de la Información Confidencial.

8.9 En cualquier momento, a petición escrita del Cliente, o en cualquier caso a la terminación de la Relación Comercial, el Transmisor de Dinero devolverá o destruirá, según las instrucciones del Cliente, y en un plazo de 5 días hábiles, toda la Información Confidencial (o cualquier parte de la misma solicitada por el Cliente) que esté en su poder, sin conservar copias de seguridad o de las mismas.

8.10 En caso de destrucción de la Información Confidencial, el Transmisor de Dinero notificará por escrito al Cliente que ha procedido en consecuencia, y que ha eliminado absolutamente todos los documentos, material, base de datos, plataforma, etc. que contengan o estén relacionados con la Información Confidencial.

8.11 Si la Información Confidencial debe ser devuelta, el Cliente, como parte de la solicitud escrita, enviará una lista de la Información Confidencial que debe ser devuelta para que, en el momento de la devolución del material, el Transmisor de Dinero firme y entregue al Cliente una Declaración Jurada de Devolución de Información Confidencial para identificar adecuadamente la Información Confidencial devuelta.

8.12 El Transmisor de Dinero reconoce y acepta expresamente que la Información Confidencial constituye un Secreto Industrial, en los términos del artículo 163 de la Ley Federal de Protección a la Propiedad Industrial, por lo que se compromete a no revelar o difundir dicho Secreto Industrial, por cualquier forma o medio, y a acatar el Título Tercero de la Ley Federal de Protección a la Propiedad Industrial. Lo anterior, sin perjuicio de las sanciones civiles y/o penales que correspondan por la violación de los Derechos de Propiedad Intelectual, incluyendo el delito de revelación de secretos, contemplado en los artículos 210, 211, 211 bis y demás relativos del Código Penal Federal de México.

8.13 El Transmisor de Dinero declara reconocer el gran daño económico y comercial que la divulgación de esta Información Confidencial causaría al Cliente. El incumplimiento de la obligación de confidencialidad descrita en este instrumento se considerará un incumplimiento grave de las obligaciones impuestas respecto a la prestación de los servicios objeto de estos Términos y Condiciones y dará lugar a las sanciones, retenciones e indemnizaciones establecidas en el mismo, sin perjuicio de las acciones legales que el Cliente pueda ejercer para obtener la indemnización de todos los daños y perjuicios causados al Cliente, sus filiales o personas vinculadas.

9. LIMITACIÓN DE LA RESPONSABILIDAD

9.1 Ninguna de las Partes es responsable de los daños y perjuicios derivados del incumplimiento de los presentes Términos en los cuales la parte infractora no haya podido prever razonablemente al usar la Plataforma.

9.2 Limitación de Responsabilidad. El Transmisor de Dinero será responsable de la adecuada ejecución de los servicios conforme a las instrucciones recibidas del Cliente. No obstante, el Transmisor de Dinero no será responsable por retrasos o incumplimientos en la entrega de los fondos que sean atribuibles a terceros, a circunstancias fuera de su control, a errores en las instrucciones proporcionadas por el Cliente, o a causas de fuerza mayor.

Para los efectos de estos Términos y Condiciones, se entenderá por "Fuerza Mayor" cualquier circunstancia imprevisible, inevitable, o fuera del control razonable del Transmisor de Dinero, que impida, retrase, o haga excesivamente onerosa la ejecución de sus obligaciones respecto de los servicios prestados bajo estos Términos y Condiciones. Esto incluye, pero no se limita a, desastres naturales, incendios, inundaciones, terremotos, epidemias, pandemias, actos de guerra, terrorismo, disturbios civiles, huelgas, cierres patronales, fallos en los servicios públicos, interrupciones en las telecomunicaciones o en el suministro eléctrico, restricciones gubernamentales, cambios legislativos, sanciones económicas, fluctuaciones extremas en el mercado de divisas, fallos en los sistemas de pago, colapsos del sistema financiero, ataques cibernéticos, fallos tecnológicos masivos, o cualquier otra circunstancia que afecte el sistema financiero o los mecanismos de pago involucrados en la transmisión de fondos.

En tales casos de Fuerza Mayor, el Transmisor de Dinero estará exento de cualquier responsabilidad por la demora o incumplimiento en la entrega de los fondos, siempre y cuando notifique al Cliente de la situación lo antes posible.

Una vez que las circunstancias de Fuerza Mayor cesen, el Transmisor de Dinero llevará a cabo todas las acciones que le sean razonablemente posibles para, según corresponda, entregar los fondos al Usuario Beneficiario o restituir los fondos enviados al Usuario Remitente.

10. PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

10.1 Integración del Expediente de Identificación. El Cliente se obliga a proporcionar al Transmisor de Dinero todos los elementos necesarios para la completa integración y conservación de un expediente de identificación del Cliente, previo al uso de la Plataforma. Esto incluye, sin limitarse a, la entrega de documentos oficiales, información corporativa, y cualquier otro dato que permita a Ridian cumplir con sus obligaciones legales en materia de PLD/FT.

10.2 Perfil Transaccional del Cliente y Monitoreo.El Cliente se compromete a proporcionar al Transmisor de Dinero la información suficiente para permitir el adecuado conocimiento de su perfil transaccional y la categorización de sus operaciones. Este perfil será monitoreado por el Sistema Automatizado del Transmisor de Dinero, diseñado para detectar y prevenir actividades sospechosas o inusuales, en cumplimiento con las normativas aplicables.

El perfil transaccional del Cliente se establecerá con base en la información que éste proporcione al Transmisor de Dinero, la cual incluirá detalles sobre el monto, número, tipo, naturaleza y frecuencia de las transacciones u operaciones que el Cliente realiza habitualmente. También se considerará el origen y destino de los recursos involucrados, así como la información corporativa del Cliente. Este perfil estará disponible para la Comisión Nacional Bancaria y de Valores cuando así lo requiera.

10.3 Geolocalización por el uso de la Plataforma. El Cliente acepta proporcionar al Transmisor de Dinero la información de geolocalización del medio electrónico desde donde se recabarán los datos y la documentación que integran su expediente, así como desde donde se realizarán las operaciones. Esta información será utilizada para asegurar la autenticidad y seguridad de las transacciones.

10.4 Lista de personas bloqueadas. El Cliente declara, a su leal saber y entender, que ni el Cliente, ni ninguno de sus accionistas se encuentran incluidos en ninguna lista de personas bloqueadas por cualquier gobierno o organismo internacional debido a fraudes, actividades criminales, lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. En caso de que el Transmisor de Dinero detecte que el Cliente, sus accionistas, beneficiarios o representantes legales están incluidos en dichas listas, se reserva el derecho de suspender inmediatamente el servicio y de informar a las autoridades competentes, presentando los reportes regulatorios correspondientes. El Transmisor de Dinero no estará obligado a notificar al Cliente sobre esta situación y quedará exento de cualquier responsabilidad derivada de dicha suspensión.

11. Notificaciones

Cualquier modificación a los presentes Términos se notificará a través de los datos de contacto que el Cliente ponga a disposición de Ridian, con cinco días de anticipación.

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