Términos y condiciones

1.1 Para efectos de los presentes Términos, los términos ya sea con letra en mayúsculas, minúsculas, así como la combinación de ambas, tendrán el significado que a continuación se les atribuye:

"Comisión Mercantil", a la autorización que otorga el Cliente al Transmisor de Dinero para llevar a cabo todos los actos necesarios, por sí mismo o a través de terceros, para el cambio de los recursos objeto de la Operación a la Divisa seleccionada por el Cliente.

"Cuenta CLABE", al número o números de cuenta asignados por el Transmisor de Dinero al Cliente para hacer la recepción de pagos a nombre y cuenta del Cliente e identificar la recepción de los mismos.

"Divisa", a la moneda extranjera, distinta al peso, moneda de curso legal en los Estados Unidos Mexicanos.

"Operación", a cada transmisión de dinero que se realice por instrucción del Cliente en su calidad de Usuario Remitente, consistente en la encomienda de una cantidad de dinero al Transmisor de Dinero con el objeto de que este realice los actos de comercio que considere necesarios para el cambio de los recursos a la Divisa correspondiente para su posterior entrega, en territorio nacional o en el extranjero, al Usuario Beneficiario mediante transferencia a la cuenta señalada por el Usuario Remitente.

"Plataforma Tecnológica", a la plataforma digital que se proporcionará por el Transmisor de Dinero al Cliente para realizar a través de ella las Operaciones.

"PLD/FT", a la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

"Ridian" o el "Transmisor de Dinero", a Envia Fondos, S.A.P.I. de C.V.

"Términos, o Términos y Condiciones", a los presentes Términos y Condiciones que rigen la prestación de los Servicios de Transmisión de Dinero proporcionados por Ridian al Cliente.

"Transmisión de dinero", al servicio mediante el cual el Cliente puede realizar, a cambio del pago de una comisión, el envío de una cantidad de dinero determinada a favor de un Usuario Beneficiario ubicado dentro o fuera del Territorio.

"Usuario Beneficiario", a cualquier persona física o moral que recibe en territorio nacional derechos o recursos en moneda nacional o Divisas, en virtud de haber sido designada para recibirlos por un Usuario Remitente o por un Remitente en el Extranjero.

"Usuario Remitente" o el "Cliente", la que contrata en territorio nacional los servicios de un Transmisor de Dinero con el propósito de entregarle derechos o recursos en moneda nacional o Divisas, para que, de acuerdo con sus instrucciones, sean entregados a la persona que dicho Usuario Remitente designe para cada Operación.

2.1 Objeto. El objeto de los presentes Términos consiste en establecer un acuerdo marco entre las Partes para la provisión de servicios de transmisión de dinero por parte del Transmisor de Dinero al Cliente, de conformidad con las instrucciones que sean giradas por el Cliente en su calidad de Usuario Remitente, por virtud de las cuales dicho Usuario Remitente transfiere una cantidad de dinero al Transmisor de Dinero con el objeto de que este realice los actos de comercio que considere necesarios para la entrega de los recursos al Usuario Beneficiario y, en su caso, para el cambio de los recursos a la Divisa correspondiente para su posterior entrega, en territorio nacional o en el extranjero.

2.2 Comisión Mercantil para la ejecución de Operaciones. El Cliente otorga al Transmisor de Dinero, a través de una Comisión Mercantil, la autorización para realizar todas las acciones y actos de comercio que sean necesarios o convenientes, a discreción del Transmisor de Dinero, para cumplir con las instrucciones de transmisión de dinero impartidas por el Cliente y la entrega de los recursos en la denominación seleccionada por el Usuario Remitente. Esta autorización incluye, sin limitar, la facultad del Transmisor de Dinero para celebrar contratos, acuerdos o cualquier otro instrumento legal con terceros, realizar transferencias electrónicas, y tomar todas las decisiones operativas que considere necesarias para asegurar la correcta y oportuna entrega de los fondos al Usuario Beneficiario.

2.3 El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de modificar, suspender o descontinuar temporalmente los servicios ofrecidos, previa notificación al Cliente, en caso de ser necesario por razones técnicas, operativas o legales.

3.1 El Cliente deberá contar en todo momento con las licencias, permisos y autorizaciones necesarios para llevar a cabo su negocio y no incumplirá con ninguna legislación, reglamento, decreto, directriz o lineamiento de cualquier autoridad regulatoria, de la administración pública federal o estatal de los Estados Unidos Mexicanos.

3.2 El Cliente se obliga a cumplir en todo momento las obligaciones señaladas en el presente documento, y en caso de incumplimiento o por causas que a discreción del Transmisor de Dinero pongan en riesgo a este segundo, el Transmisor de Dinero podrá suspender la prestación del servicio de manera temporal o definitiva.

3.3 El Cliente deberá proporcionar toda la información que sea solicitada por el Transmisor de Dinero, la cual podrá versar, de manera enunciativa más no limitativa, sobre información del sitio web del Cliente, de su negocio (políticas de devolución, permisos, etc.), de su composición accionaria y de su organización como empresa. El Cliente declara que toda la información proporcionada es verídica, real y actualizada, y deberá comunicar cualquier modificación dentro de los cinco días hábiles siguientes.

3.4 El Cliente se obliga a responder por daños y perjuicios causados al Transmisor de Dinero por actos u omisiones, que directa o indirectamente puedan ser imputables a él.

3.5 Operaciones fraudulentas. El Cliente no solicitará la realización de servicios a su nombre y cuenta si tiene razón fundada para creer que el servicio infringirá la ley aplicable. El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de no procesar transacciones que considere sean o pudieran ser Transacciones Fraudulentas.

4.1 El Transmisor de Dinero pone a disposición del Cliente una licencia no exclusiva, no transferible, revocable y limitada para acceder y utilizar la Plataforma Tecnológica.

4.2 El Cliente tendrá acceso a la Plataforma mediante credenciales personales e intransferibles, y será responsable de mantener la confidencialidad de dichas credenciales.

4.3 Prohibiciones. El Cliente no podrá (i) sublicenciar, transferir, distribuir o poner a disposición de terceros la Plataforma Tecnológica; (ii) modificar, adaptar o crear obras derivadas; (iii) descompilar, realizar ingeniería inversa o intentar acceder al código fuente; (iv) utilizar la Plataforma de manera que interfiera con la operación o seguridad de la plataforma del Transmisor de Dinero o de otros usuarios.

4.4 Mantenimiento y actualizaciones. El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de realizar actualizaciones, mejoras o cambios en la Plataforma Tecnológica.

4.5 Responsabilidad por el uso. El Cliente es el único responsable del uso que haga de la Plataforma Tecnológica. Cualquier instrucción realizada a través de la Plataforma será considerada como efectuada directamente por el Cliente.

4.6 Seguridad y protección de datos. El Transmisor de Dinero implementará las medidas de seguridad necesarias para proteger la información transmitida, incluyendo encriptación y protocolos de autenticación.

4.7 Suspensión del acceso. El Transmisor de Dinero se reserva el derecho de suspender el acceso del Cliente en caso de incumplimiento o si se detectan actividades que pongan en riesgo la seguridad.

5.1 Al iniciar una Operación a través de la Plataforma, el Cliente podrá seleccionar que los recursos se entreguen al destinatario en moneda nacional, o en alguna de las Divisas que el Transmisor de Dinero señale. El Transmisor de Dinero cobrará al Cliente una comisión correspondiente a $1.00 (un peso 00/100), más el Impuesto al Valor Agregado por cada operación de transmisión de dinero. El Usuario Remitente deberá transferir los recursos correspondientes dentro de los diez minutos posteriores a que se haya instruido la Operación; en caso contrario, la Operación será cancelada.

5.2 Las condiciones de la Operación tendrán una vigencia de diez minutos a partir del momento en que se muestran al Usuario Remitente en la Plataforma Tecnológica.

5.3 El Transmisor de Dinero podrá modificar el tipo de cambio mostrado en la Plataforma en cualquier momento hasta que no se concrete una Operación y se reserva el derecho de cancelar cualquier Operación a su entera discreción.

5.4 Si la legislación aplicable exige que el Transmisor de Dinero pague, recaude, deduzca o retenga cualquier impuesto derivado de este Acuerdo, lo hará con cargo al Cliente.

5.5 De los comprobantes de Operación. El comprobante o recibo de cada Operación fungirá como única constancia de la Operación realizada. En caso de reclamaciones, el Cliente deberá exhibir el comprobante respectivo.

6.1 Cada una de las Partes declara y garantiza que está facultada para obligarse sin limitaciones a través de sus representantes legales debidamente designados.

6.2 El Transmisor de Dinero declara y garantiza que llevará a cabo todas las actividades relacionadas con los presentes Términos en pleno cumplimiento de todas las leyes, normas y reglamentos mexicanos y extranjeros aplicables.

6.3 El Cliente garantiza que todos los recursos que transfiera son de origen lícito y no provienen de fuentes ilícitas, incluyendo, pero no limitado a, lavado de dinero, financiamiento al terrorismo o cualquier otra actividad ilegal. El Transmisor de Dinero podrá tomar las medidas necesarias, incluyendo la suspensión o cancelación de la transacción, en caso de detectarse indicios de actividades ilícitas.

7.1 Estos Términos tendrán una vigencia indefinida. El Transmisor de Dinero podrá, a su entera discreción, suspender temporalmente o dar por terminada la relación entre Ridian y el Usuario en cualquier momento, mediante notificación escrita al Cliente. Dicha suspensión o terminación surtirá efectos inmediatos al momento de la recepción de la notificación.

8.1 La "Información Confidencial" significa toda la información perteneciente, revelada y/o entregada por el Cliente o cualquier filial o subsidiaria, en cualquier momento antes o a partir de la ejecución de los presentes Términos, al Transmisor de Dinero o a sus subcontratistas o empleados, por cualquier medio (oral, escrito, electrónico o de otro tipo), incluyendo sin limitarse a: operaciones, ventas, estrategias de marketing, políticas internas, bases de datos, listas de clientes, secretos comerciales, información técnica, know-how, estados financieros, contratos e informes.

8.2 Los datos personales que cualquiera de las Partes proporcione serán considerados Información Confidencial y serán protegidos conforme a la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares.

8.3 La Información Confidencial no incluye la información que (i) esté a disposición del público sin incumplimiento de los Términos; (ii) el Transmisor de Dinero pueda demostrar que la conocía previamente; o (iii) sea revelada por un tercero de buena fe no sujeto a deberes de confidencialidad.

8.4 El Transmisor de Dinero se compromete a utilizar la Información Confidencial únicamente para los fines de la ejecución de los Términos.

8.5 El Transmisor de Dinero no publicará ni divulgará la Información Confidencial a ningún tercero sin la autorización previa por escrito del Cliente.

8.6 El Transmisor de Dinero salvaguardará la Información Confidencial utilizando el mismo grado de cuidado que utiliza para proteger su propia información confidencial.

8.7 El Transmisor de Dinero notificará al Cliente tan pronto como tenga conocimiento de un uso o divulgación no autorizados de la Información Confidencial.

8.8 El Transmisor de Dinero estará exento de esta obligación si la divulgación es requerida por una autoridad judicial, administrativa o gubernamental, notificando al Cliente para que pueda obtener medios de protección.

8.9 A la terminación de la Relación Comercial, el Transmisor de Dinero devolverá o destruirá, según las instrucciones del Cliente y en un plazo de 5 días hábiles, toda la Información Confidencial.

8.10 En caso de destrucción, el Transmisor de Dinero notificará por escrito al Cliente que ha procedido en consecuencia.

8.11 Si la Información Confidencial debe ser devuelta, el Transmisor de Dinero firmará una Declaración Jurada de Devolución para identificar adecuadamente la información devuelta.

8.12 El Transmisor de Dinero reconoce que la Información Confidencial constituye un Secreto Industrial en los términos del artículo 163 de la Ley Federal de Protección a la Propiedad Industrial.

8.13 El incumplimiento de la obligación de confidencialidad se considerará un incumplimiento grave y dará lugar a las sanciones, retenciones e indemnizaciones correspondientes.

9.1 Ninguna de las Partes es responsable de los daños y perjuicios derivados del incumplimiento que la parte infractora no haya podido prever razonablemente al usar la Plataforma.

9.2 Limitación de Responsabilidad. El Transmisor de Dinero no será responsable por retrasos o incumplimientos atribuibles a terceros, a circunstancias fuera de su control, a errores en las instrucciones proporcionadas por el Cliente, o a causas de fuerza mayor. Se entenderá por "Fuerza Mayor" cualquier circunstancia imprevisible, inevitable o fuera del control razonable del Transmisor de Dinero, incluyendo desastres naturales, pandemias, actos de guerra, terrorismo, disturbios civiles, huelgas, fallos en servicios públicos, restricciones gubernamentales, fluctuaciones extremas en el mercado de divisas, fallos en sistemas de pago, ataques cibernéticos o fallos tecnológicos masivos. Una vez que las circunstancias de Fuerza Mayor cesen, el Transmisor de Dinero llevará a cabo todas las acciones razonablemente posibles para entregar los fondos o restituirlos al Usuario Remitente.

10.1 Integración del Expediente de Identificación. El Cliente se obliga a proporcionar al Transmisor de Dinero todos los elementos necesarios para la completa integración y conservación de un expediente de identificación, previo al uso de la Plataforma.

10.2 Perfil Transaccional y Monitoreo. El Cliente proporcionará información suficiente para el adecuado conocimiento de su perfil transaccional. Este perfil será monitoreado por el Sistema Automatizado del Transmisor de Dinero y estará disponible para la Comisión Nacional Bancaria y de Valores cuando así lo requiera.

10.3 Geolocalización. El Cliente acepta proporcionar al Transmisor de Dinero la información de geolocalización del medio electrónico desde donde se recabarán los datos y se realizarán las operaciones.

10.4 Lista de personas bloqueadas. El Cliente declara que ni él ni sus accionistas se encuentran incluidos en ninguna lista de personas bloqueadas. En caso de detectarse lo contrario, el Transmisor de Dinero se reserva el derecho de suspender inmediatamente el servicio e informar a las autoridades competentes.

Cualquier modificación a los presentes Términos se notificará a través de los datos de contacto que el Cliente ponga a disposición de Ridian, con cinco días de anticipación.